วิธีดู MOS : Margin of Sefty เพื่อการเลือกลงทุนในหุ้นที่ปลอดภัย

เชื่อว่าผู้ลงทุนหลายท่านคงเคยได้ยินชื่อของ วอร์เรน บัฟเฟตต์ (Warren Buffet) ซึ่งเป็น Value Investors ที่มีชื่อเสียงก้องโลก แต่มีอีกผู้หนึ่งที่ชื่อเสียงอาจจะยังไม่เป็นที่คุ้นหูเท่ากับบัฟเฟตต์ แต่ถ้าเป็นผู้ลงทุนที่ลงทุนมาระยะเวลาหนึ่งย่อมต้องรู้จัก เบนจามิน เกรแฮม (Benjamin Graham) เพราะเขาผู้นี้เคยเป็นอาจารย์ของ บัฟเฟตต์ สมัยเรียนมหาวิทยาลัยโคลัมเบีย และเป็นหนึ่งในผู้ที่เป็นแม่แบบของการลงทุนแบบเน้นคุณค่ายุคบุกเบิก บัฟเฟตต์ยังประกาศว่าที่เขาโด่งดังมาได้ถึงทุกวันนี้ ก็มาจากพื้นฐานที่เกรแฮมได้ปูไว้และถูกนำมาประยุกต์อีกต่อหนึ่ง หลายคนยกย่องให้เกรแฮมเป็น “The Father of Financial Analysis and Value Investing” และ “Dean of Wall Street”

เกรแฮมเป็นผู้เขียนหนังสือขายดี 2 เล่มที่บัฟเฟตต์แนะนำว่าเป็นหนังสือที่ผู้ลงทุนทุกคนต้องอ่าน “The Intelligent Investor” และ “Security Analysis” หลักการลงทุนของเกรแฮมเน้นที่การวิเคราะห์ทางการเงินของบริษัทซึ่งลงทุนโดย พิจารณาจากผลประกอบการของบริษัทและเงินปันผลที่ได้รับเป็นหลัก โดยสิ่งที่ผู้ลงทุนจดจำเกรแฮมได้ก็คือ ปรัชญาด้านการลงทุนของเขาที่เขามักจะพูดเสมอว่าประกอบขึ้นมาจากคำ 3 คำง่าย ๆ ก็คือ “Margin of Safety” - the price at which a share investment can be bought with minimal downside risk. หรือถ้าแปลเป็นภาษาไทยแบบตรงตัว ก็ได้ใจความว่า “ส่วนเผื่อเพื่อความปลอดภัย = ราคาหุ้นที่สามารถเข้าซื้อได้โดยมีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ”

หลักการลงทุนของเกรแฮมเพื่อให้เกิด Margin of Safety พอสรุปได้ดังนี้

1. ลงทุนในบริษัทใหญ่ที่มียอดขายดี
2. ลงทุนในบริษัทที่มีการจ่ายเงินปันผล
3. ลงทุนในบริษัทที่มีสภาพคล่องสูง มี Current Assets > (Current and Long term Debt) มี Cash Flow ดี และมีภาระหนี้ต่ำ
4. ลงทุนในบริษัทที่มีผลประกอบการเติบโตอย่างยั่งยืน คือมีความมั่นคงและมีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้น
5. เน้นการวิเคราะห์อัตราส่วนราคา (Price Multiples) โดยดูจากค่า P/E โดยต้องมีค่าต่ำกว่าค่าเฉลี่ยในอดีต และค่า P/VB < 1.2 เท่า (Book Value = Total Assets – Total Liabilities)

แต่ถ้าจะให้อธิบาย Margin of Safety ให้ละเอียดขึ้นก็คือ การลงทุนด้วยการพิจารณาที่มูลค่าที่แท้จริงของกิจการว่ามีค่าเป็นเท่าไรต่อ หุ้น หากเราสามารถซื้อหุ้นนั้นได้ถูกกว่าค่านี้ ก็หมายถึงว่าสามารถซื้อได้ในราคาที่มีส่วนลด และเขาเชื่อว่าในระยะยาวแล้ว ราคาของหุ้นจะต้องปรับไปสู่ราคาที่เหมาะสมของมันเสมอ และผู้ลงทุนก็สามารถขายหุ้นนั้นออกไปในราคาที่มีกำไรจากส่วนต่าง

เกรแฮมได้แนะนำวิธีการค้นหาหุ้นที่มี Margin of Safety ไว้โดยได้ตั้งเกณฑ์ไว้ 10 ข้อ และบริษัทใดก็ตามที่ตรงตามเกณฑ์ 7 จาก 10 ข้อนี้ถือว่าผ่าน โดยกฎเกณฑ์ข้อที่ 1-5 จะประเมินเรื่องความเสี่ยง ข้อที่ 6-8 จะดูในเรื่องความแข็งแกร่งทางการเงิน ข้อ 9-10 จะแสดงประวัติผลกำไรที่สม่ำเสมอ และต่อไปนี้คือเกณฑ์ 10 ข้อที่กล่าวถึงครับ

1. มีอัตราส่วนผลกำไรต่อราคา หรือ E/P (ตรงข้ามกับ P/E) เป็น 2 เท่าของผลตอบแทนของหุ้นกู้ ระดับ AAA เช่น ถ้าหุ้นกู้ ระดับ AAA ให้ผลตอบแทน 6% อัตราส่วน ผลกำไรต่อราคา ก็ควรจะเป็น 12%
2. มีค่า P/E ไม่สูงกว่า 40% ของค่าเฉลี่ยสูงสุดของหุ้นในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา
3. ให้ผลตอบแทนเงินปันผลเป็น 2 ใน 3 ของดอกเบี้ยหุ้นกู้ ระดับ AAA ซึ่งนี่ก็เป็นการตัดหุ้นที่ไม่จ่ายเงินปันผลหรือไม่มีกำไรออกโดยอัตโนมัติ
4. มีราคาหุ้นเพียง 2 ใน 3 ของมูลค่าทางบัญชีของสินทรัพย์ที่มีตัวตนต่อหุ้น (Tangible Book Value per Share) สินทรัพย์ที่มีตัวตนจะหมายถึง เงินสด และสินทรัพย์ถาวร เช่น ที่ดิน อาคาร เครื่องจักรอุปกรณ์ และ เฟอร์นิเจอร์สำนักงาน สินทรัพย์ถาวร ที่บริษัทชำระเงินหมดแล้ว
5. มีราคาหุ้นเพียง 2 ใน 3 ของมูลค่าสินทรัพย์หมุนเวียนสุทธิ
6. มีหนี้สินทั้งหมดในจำนวนที่ต่ำกว่ามูลค่าทางบัญชีของสินทรัพย์ที่มีตัวตน
7. มีอัตราส่วนทุนหมุนเวียน (Current Ratio)>= 2 เพราะเป็นตัววัดสภาพคล่อง หรือความสามารถในการชำระหนี้สินจากรายได้ของบริษัท
8. มีหนี้สินรวมไม่สูงกว่ามูลค่าสินทรัพย์หมุนเวียนสุทธิ
9. มีผลกำไรเพิ่มขึ้น 2 เท่า ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา
10. มีผลกำไรลดลงไม่เกิน 5% และไม่เกิน 2 ครั้งในรอบ 10 ปี ที่ผ่านมา

เกรแฮมบอกว่าถ้าสามารถค้นหาหุ้นที่มี Margin of Safety ได้ก็เหมือนกับว่าการลงทุนในครั้งนั้นๆ มีแต่จะสร้างกำไร และมีความเสี่ยงที่ค่อนข้างต่ำอีกด้วย สำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการข้อมูลเพิ่มก็อาจจะหาหนังสือของเกรแฮมมาอ่านเพิ่ม เติม และถ้าสนใจหนังสือของบัฟเฟตต์ทั้งภาคภาษาไทย และภาษาอังกฤษก็สามารถหาซื้อได้ที่ร้านเซ็ทเทรด ดอท คอม ด้านหน้าอาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย หรือถ้าอยากอ่านข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลทั้ง 2 ก็ลองเข้าไปดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ www.buffettsecrets.com ซึ่งข้อมูลบางส่วนของบทความนี้ก็นำมาจากเว็บไซต์นี้เช่นกันครับ

แหล่ง Download ข้อมูล Metastock ย้อนหลัง เอามาให้แบบเนียนๆครับ

เอามาจากเว็บไซท์ของเอเซียพลัสครับ ตามนี้เลย

http://inv3.asiaplus.co.th/cms/index.php?sc=res_present&tab=dm&ln=t

ปี 2552 ยุคทอง การลงทุน กำเนิด 5 เซียนหุ้น แบบพลิกตำรารวย

ช่วงต้นเดือน มี.ค. SET Index ลงต่ำสุด 408.78จุด ก่อนจะวิ่งแรลลี่ 7 เดือนเต็มๆ ขึ้นไป 758 จุดกลายเป็น 'ปีทอง' ของนักลงทุน

"เสียป๋อง" วัชระ แก้วสว่าง
เซียนหุ้นเก็งกำไรรายใหญ่ระดับ "หลายร้อยล้านบาท" ผู้ให้คำนิยามตลาดหุ้นไทยว่า "ซึมนาน-คลานเป็นเต่า-เศร้าเป็นปี-สุขีประเดี๋ยวเดียว" จากประสบการณ์ที่เล่นหุ้นมานาน 17 ปี ได้ข้อสรุปว่า การถือเงินสด และมองโลกในแง่ร้ายบ้าง คือ กลยุทธ์ที่ปลอดภัยที่สุด ซึ่งสไตล์การลงทุนที่ดีที่สุด คือ ต้องปรับตัวให้เข้ากับสถานการณ์ ช่วงที่ต้องเล่นสั้นก็ต้องเล่นสั้น ช่วงที่ลงทุนระยะกลางได้ก็ต้องถือ เพราะตลาดหุ้นไทยช่วงเวลาแห่งความสุขมันมีน้อย ถ้าไม่ปรับตัวก็จะอยู่ยาก

ถ้าหุ้นขึ้นมาแล้ว 30% ก็ต้องมาดู "รูปทรงกราฟ" ว่าจะไปต่อไหวก็เล่นต่อแต่ซื้อปริมาณน้อยลง ใครก็เสียวทั้งนั้นแหละ!! ในตลาดหุ้นเราต้องถือคติว่า "เหนือฟ้ายังมีฟ้า..บนสวรรค์ก็ไม่รู้มีตั้งกี่ชั้น ถ้าตอนหุ้นตกในนรกก็ไม่รู้มีกี่ขุม ไม่มีคำว่าถูกว่าแพงในตลาดหุ้น"

สิ่งสำคัญเลยคือเราต้องรู้ตัวหุ้น..รู้นิสัยหุ้น ต้องดูประวัติหุ้น ต้องรู้ว่าหุ้นตัวนี้ปีนี้มี Growth มั้ย! เราก็จะรู้แล้วว่าพื้นฐานหุ้นเป็นยังไง สุดท้ายก็ต้องมาดู "จุดซื้อด้านเทคนิค" จะช่วยให้ประหยัดเวลาเหมือนขึ้นรถเมล์ถูกสายไม่ต้องรอนาน ถ้าบรรยากาศตลาดไม่ดี ใช้รถถัง ใช้ปืนกล ก็ไม่คุ้ม สมมติว่าคนหนึ่งพกมีดมา คนหนึ่งพกปืนมา คนที่ใช้มีดเขาก็หากินได้ มันเหมือนกับเรามีเครื่องมือแค่ตัวใดตัวหนึ่งขอให้ใช้ให้เก่งก็หากินได้

วันนี้เสี่ยป๋องให้นิยามตัวเองว่าเป็น "นักเก็งกำไรหุ้นพื้นฐาน" ที่ส่วนใหญ่จะเล่นเก็งกำไรหุ้นบิ๊กแคป เขามีความเชื่อส่วนตัวว่าสุดท้ายแล้วคนเล่นหุ้น 100 คน จะแค่มี 20 คน ที่รอดตายจากตลาดหุ้น โดยคนที่ 1-5 จะรวยมหาศาล พวกนี้ไม่น่าห่วง ส่วนคนที่ 5-10 ก็จะรวยมาก ซึ่งตัวเองอาจอยู่อันดับ 8 (รวยมาก) ส่วนคนที่ 10-20 จะรวยแบบดูแลตัวเองได้ นอกจากนั้นอีก 80% ไม่เคยรอดพ้นน้ำมือตลาดหุ้น หากยังไม่รู้เทคนิคการเล่นหุ้นที่เหมาะสมกับตัวเอง

พิชัย จาวลา กรรมการบริหาร กลุ่มจาวลากรุ๊ป
นักธุรกิจพัฒนาอสังหาริมทรัพย์วัย 42 ปี ที่มีฐานธุรกิจอยู่ในจังหวัดเชียงใหม่ ชื่อนี้แทบไม่เป็นที่รู้จักในแวดวงตลาดหุ้น เขาไม่ใช่นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จหรือมีพอร์ตลงทุนเป็นร้อยเป็นพันล้านบาท แต่พิชัยเป็น "นักคิด" ที่กล้านำเสนอความจริงที่แตกต่าง เขาเป็นเจ้าของผลงานหนังสือ "เศรษฐศาสตร์แห่งความจริง" ขณะเดียวกันพิชัยยังมีบทบาทเป็นนักลงทุนรายย่อยที่มีพอร์ตลงทุนในระดับ 10-20 ล้านบาท

ทำไม! ตลาดหุ้นไทยถึงเป็น "หลุมฝังศพ" รายย่อยรุ่นแล้วรุ่นเล่า บทสรุปหนึ่งก็คือ ตลาดหุ้นไม่ใช่ Fair Game สำหรับคนส่วนใหญ่ "หมูสนาม" ส่วนใหญ่แท้จริงก็เป็น "เซียน" ในอาชีพของตัวเองกันมาทั้งนั้น

พิชัยเริ่มเข้าตลาดหุ้นมาตั้งแต่ปี 2532 แต่ไม่ประสบความสำเร็จเพราะไปเล่นหุ้นตามข่าว เลยต้องย้อนกลับมาหา "เหตุ" ว่าทำไมถึงขาดทุน และเขาก็ได้ข้อสังเกตว่า "ผู้ชนะ" ในตลาดหุ้นจะเป็นเพียง "คนกลุ่มน้อย" เหมือนกับทฤษฎี 80:20 ที่บอกว่าคนส่วนน้อยเพียง 20% จะเป็นผู้ควบคุมผลประโยชน์ 80% เสมอ

"ทฤษฎีผลประโยชน์" ที่พิชัยคิดขึ้นหลักการตัดสินใจที่จะเข้าซื้อหรือขายหุ้นจะต่างจากคนทั่วไปที่ตัดสินใจจากข่าว, เหตุการณ์หรือบทวิเคราะห์ แต่ทฤษฎีผลประโยชน์เราจะต้องคิด "สองชั้น" คือฟังข่าวแล้ววิเคราะห์การตัดสินใจของคนส่วนใหญ่ แล้วเลือกแทงฝั่ง “ตรงข้าม”

หลักการสำคัญอีกข้อหนึ่ง คนส่วนใหญ่มองตลาดหุ้นขึ้นลงตาม "เหตุผล" แท้ที่จริงแล้วเหตุผลเป็นเพียง "ข้ออ้าง" ความจริงคือตลาดหุ้นอยู่นอกเหนือเหตุผล ราคาต่างหากเป็นผู้กำหนดข่าว..ไม่ใช่ข่าวกำหนดราคา

"ลองคิดดูซิ! ถ้าไม่มีคนมาคอยรับซื้อหุ้น คุณจะขายหุ้นออกไปได้อย่างไร ในขณะที่คนส่วนใหญ่ขายหุ้นอาจจะมีคนส่วนหนึ่งเข้าไปช้อนซื้อของถูก ซึ่งคนกลุ่มนี้ในที่สุดจะได้กำไรและคนส่วนใหญ่ที่แห่ขายจะขาดทุน"

เพราะฉะนั้นถ้าคิดจะทำกำไรจากตลาดหุ้นคุณจะต้องเป็นคนส่วนน้อยของตลาดที่ต้องคิดต่างไปจากคนส่วนใหญ่ ซึ่งคนส่วนใหญ่มักบอกว่าลงทุนด้วยเหตุผล เราก็ต้องลงทุนโดยไม่ใช้เหตุผลเหมือนคนส่วนใหญ่

"ผมคิดว่าสูตรการทำธุรกิจกับลงทุนหุ้นให้สำเร็จมีความใกล้เคียงกันคือต้องพิจารณาจาก “ตัวเล่น” และ “จังหวะเวลา” การทำธุรกิจต้องการเหตุผลมากกว่าและมีโอกาสเติบโตเอาชนะเศรษฐกิจได้โดยปัจจัยเรื่องของเวลาเป็นเรื่องรอง แต่ตลาดหุ้นคุณต้องเลือกให้ถูกทั้ง "ตัวหุ้น" และ "จังหวะเวลา" ซึ่งบ่อยครั้งตลาดหุ้นมักใช้อารมณ์อยู่เหนือเหตุผล"

พิชัยเสริมว่าแนวคิดนี้ใกล้เคียงกับการลงทุนของ วอร์เรน บัฟเฟตต์ ที่บอกว่า การเก็งกำไรจากตลาดหุ้นทำได้ยากมาก วิธีการทำกำไรที่ดีที่สุดคือการค้นหาหุ้นคุณค่าที่ราคาต่ำกว่าความเป็นจริงแล้วถือให้ยาว และไม่แห่ลงทุนตามกระแส ซึ่งบทสรุปของวิธีคิดนี้คือ จงกล้าในขณะที่คนส่วนใหญ่กลัวและจงกลัวในขณะที่คนส่วนใหญ่กำลังกล้า

ทวีฉัตร จุฬางกูร
ส่วนเซียนหุ้นรายนี้เป็นหลานชาย สุริยะ จึงรุ่งเรืองกิจ อดีตรัฐมนตรีว่าการกระทรวงคมนาคม และเป็นทายาท สรรเสริญ จุฬางกูร เจ้าของอาณาจักรธุรกิจหมื่นล้าน "ซัมมิทกรุ๊ป" ที่สำคัญทวีฉัตรเป็นเจ้าของพอร์ตหุ้น "หลายพันล้านบาท" ปัจจุบันเขามีอายุเพียง 37 ปี และวันนี้เจ้าตัวขอ "โกอินเตอร์" เทรดหุ้นข้ามชาติถึง 3 ประเทศที่สหรัฐอเมริกา ญี่ปุ่น และสิงคโปร์

จากการสำรวจพอร์ตลงทุนของทวีฉัตรในปี 2552 พบว่า มีเงินลงทุนในตลาดหุ้นไทยมากกว่า 20 บริษัท คิดเป็นมูลค่าเงินลงทุนมากกว่า 2,300 ล้านบาท ขณะที่เจ้าตัวบอกเองว่ามีหุ้นอยู่ทั้งหมดประมาณ 50 บริษัท แต่แอ็คทีฟแค่ 10 บริษัท

ทวีฉัตร บอกว่า ปีนี้ได้ปรับกลยุทธ์การลงทุน "เทรดหุ้นน้อยลง และถือยาวมากขึ้น" ทำให้มีกำไรจากการลงทุนมากกว่าปีก่อน ส่วนหนึ่งเพราะกังวลเรื่องการเมือง และภาวะเศรษฐกิจที่ยังไม่ดี นอกจากนี้ยังหันไปซื้อขายหุ้นในตลาดต่างประเทศมากขึ้น โดยเฉพาะตลาดหุ้นญี่ปุ่นให้ผลตอบแทนดีที่สุด และไม่มีเรื่องการเมืองให้ต้องกังวลใจ ตรงกันข้ามตลาดหุ้นบ้านเรามีความเสี่ยงสูงเกือบทุกเรื่อง

เขาเล่าว่า หุ้นส่วนใหญ่ที่ลงทุนในต่างประเทศอยู่ในกลุ่มรถยนต์ กลุ่มชิ้นส่วนรถยนต์ กลุ่มอาหาร และกลุ่มเสื้อผ้า ส่วนตัวมองว่าเมื่อเศรษฐกิจเริ่มฟื้นตัวหุ้นเหล่านี้จะมาก่อนเพื่อน โดยเฉพาะอุตสาหกรรมรถยนต์ที่กำลังจะฟื้นตัวในไม่ช้านี้ ส่วนการลงทุนที่ผ่านมาไม่ได้ให้น้ำหนักที่หุ้นพี/อีต่ำ หรือหุ้นที่ราคาต่ำกว่ามูลค่าทางบัญชี แต่จะเลือกลงทุนในหุ้นที่มีความเข้าใจในธุรกิจนั้นเป็นอย่างดี

นอกจากนี้ ทวีฉัตรยังบอกด้วยว่า ส่วนตัวเป็นแฟนพันธุ์แท้หุ้น "เทิร์นอะราวด์" ส่วนหลักการลงทุนในตลาดหุ้นไม่ได้แตกต่างไปจากนักลงทุนทั่วไปวิเคราะห์หุ้น ประการแรก ผู้บริหารต้องมีวิสัยทัศน์และมีนโยบายในการบริหารงานที่ดี มีประวัติน่าเชื่อถือและมีความโปร่งใส ประการต่อมา พิจารณาปัจจัยพื้นฐานของบริษัทที่สนใจว่าแข็งแกร่งมากขนาดไหน และประการสุดท้าย จะดูกราฟทางเทคนิคในการลงทุน แต่การดูกราฟทางเทคนิคจะทำกับหุ้นบางตัวเท่านั้น เพราะไม่ถนัดที่จะทำแบบนี้กับหุ้นทุกตัว

ส่วนการจัดน้ำหนักพอร์ตลงทุนขึ้นอยู่ที่ความพึงพอใจ และสถานการณ์ต่างๆ มากกว่า ไม่เคยกำหนดเป็นหลักการ และก็ไม่ได้กำหนดว่าต้องมีกำไรเท่าไรถึงจะ "ขาย" ทุกอย่างขึ้นอยู่กับสถานการณ์ในขณะนั้น

"บางครั้งได้กำไรแค่ 10% ผมก็ "โกย" แล้ว เรื่องพวกนี้บอก (สอน) กันไม่ได้จริงๆ ทุกคนก็มีเทคนิคการลงทุนเป็นของตัวเอง..วันนี้ผมค่อนข้างกังวลเรื่องภาวะเศรษฐกิจ เพราะตอนนี้ต่างประเทศเขาแก้ปัญหากันไปหมดแล้ว บ้านเรายังไปไม่ถึงไหนเลย"

"เสี่ยปู่" สมพงษ์ ชลคดีดำรงกุล
ท่ามกลางวิกฤติ เสี่ยปู่กลับมองเป็นโอกาสสำคัญเข้าสะสมหุ้น "ราคาถูก" สร้างความร่ำรวยเพิ่มขึ้นได้ทุกครั้ง

ปัจจุบันเสี่ยปู่เป็นนักลงทุนรายใหญ่ระดับ "พันล้านบาท" ที่ร่ำรวยมาจากเงินทุนประเดิมไม่ถึง 1 ล้านบาท เมื่อกว่า 20 ปีที่แล้ว วันนี้เสี่ยปู่เลือกเส้นทางเดินในฐานะ "แวลู อินเวสเตอร์" ตามรอย วอร์เรน บัฟเฟตต์ ที่เขาลงทุนอ่านหนังสือของบัฟเฟตต์ซ้ำแล้วซ้ำอีกเป็น 10 รอบ

สำหรับวิกฤติในปี 2551-2552 เสี่ยปู่ซุ่มเก็บหุ้นราคาถูกไว้จำนวนมาก โดยยังโฟกัสไปที่หุ้น "เทิร์นอะราวด์" บริษัทขนาดกลาง และบริษัทขนาดใหญ่ที่ปัจจัยพื้นฐานดี

"วิกฤติซับไพร์มของสหรัฐอเมริกา และวิกฤติการเงินโลก อาจทำให้นักลงทุนหลายคนกลัว แต่สำหรับผมมันคือโอกาสการทำกำไรครั้งสำคัญ" เสี่ยปู่บอก และสิ่งที่เขามองต่างออกไปจากนักลงทุนส่วนใหญ่ที่มักยึดตัว SET Index เป็นตัวตั้ง และรีบขายหุ้นทำกำไรเพราะคิดว่า..เดี๋ยวหุ้นก็ลง

แต่วิกฤติหลายครั้งในตลาดหุ้นสอนเสี่ยปู่ว่า หลังวิกฤติต้อง "ถือรอ" จนกว่าราคาหุ้นนั้นจะสะท้อนการฟื้นตัวของภาวะเศรษฐกิจอย่างเต็มที่ และหุ้นที่จะสร้างผลตอบแทนได้มากต้องเป็นหุ้นปัจจัยพื้นฐานดีที่กำลังจะ "เทิร์นอะราวด์" โดยพิจารณาจากหุ้นที่ซื้อขายต่ำกว่า Book Value และให้ผลตอบแทน เงินปันผลสูง

เสี่ยปู่บอกว่า การซื้อหุ้นจะมีหลักพิจารณา 3 ข้อหลักๆ คือ

1. ดูปัจจัยพื้นฐานของบริษัทที่จะลงทุนอย่างละเอียด โดยจะเน้นเป็นพิเศษคือ "งบการเงิน" บริษัทที่มีฐานะทางการเงินดีจะเป็นตัวบ่งบอกทิศทางราคาหุ้นได้ค่อนข้างชัดเจน

"ผมจะย้อนดูว่าบริษัทนี้มีกำไรเติบโตต่อเนื่องหรือไม่ และมองต่อไปว่าบริษัทนี้ผลการดำเนินงานมีโอกาสเติบโตได้ในระดับ 20% หรือไม่"

2. ดูบริษัทที่หุ้นมีราคาต่ำกว่า Book Value ถ้าบริษัทนั้นมีทิศทางการเติบโตที่ดีแต่ราคาหุ้นยังซื้อขายต่ำกว่ามูลค่าหุ้นทางบัญชี หุ้นตัวนั้นก็ยิ่งน่าสนใจ

3. จะดูลักษณะกิจการและดูรายรับต้องมากกว่ารายจ่าย (ความสามารถในการสร้างกระแสเงินสด หรือ EBITDA) เพราะจะเป็นตัวชี้ว่าถึงสิ้นปีบริษัทนี้จะสามารถจ่ายเงินปันผลได้ในระดับเท่าใด

"ผมเชื่อว่าหลักการเพียงเท่านี้ก็ทำกำไรได้แล้ว ผมจะแฮปปี้มากถ้าหุ้นที่ลงทุนให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลได้ประมาณ 10% ถ้าได้ขนาดนี้จะถือยาวไม่ยอมปล่อย"

เสี่ยปู่ให้ข้อคิดปิดท้ายว่า ทุกวิกฤติย่อมมาพร้อมกับโอกาสเสมอ อยู่ที่ว่าใครจะจับจังหวะถูกและกล้าเข้าไปซื้อหรือไม่ คนที่จะพลิกวิกฤติเป็นโอกาสได้ต้องทำการบ้านสม่ำเสมอและแม่นในข้อมูลถึงจะรวยได้


"เซียนนิค" สง่า ตั้งจันสิริ
สำหรับเซียนหุ้นคนสุดท้าย ที่เริ่มลงหุ้นจากเงินก้อนแรก 500,000 บาท เล่นหุ้น 4 ปี วันนี้เขามีพอร์ตแล้ว 50 ล้านบาท ชายหนุ่มวัย 32 "โนเนม" แต่ไม่ "โนวิชั่น" เขาเป็นหลานชาย ไกรสร จันศิริ ประธานกรรมการ และผู้ก่อตั้ง บมจ.ไทยยูเนียน โฟรเซ่น โปรดักส์ หรือ ทียูเอฟ บริษัทผู้ส่งออกปลาทูน่ากระป๋องรายใหญ่ระดับโลก

เคล็ดลับห้าข้อที่สง่าใช้ลงทุนแล้วประสบความสำเร็จก็คือ 1. ต้องกระจายความเสี่ยง 2. รู้ให้มากกว่าคนอื่นหนึ่งก้าว 3. Cut Loss เป็น..อย่าดื้อ 4. เมื่อถึงเป้าหมายต้องพอ และ 5. ต้องมีเงินสดติดกระเป๋าไว้เสมอ

วิธีการลงทุนของเซียนหุ้นรายนี้ เขาจะแบ่งพอร์ตลงทุนออกเป็น "สามส่วน" คือ สั้น-กลาง-ยาว ถ้าเป็นหุ้นบลูชิพชั้นดี "เกรดเอ" ถ้าถือต้นทุนต่ำก็จะถือยาว 2-3 ปี โดยจะดูที่ Dividend Yield ถ้าอยู่ประมาณ 5-6% ก็จะถือไว้กินปันผล

ส่วนพอร์ต "ระยะกลาง" จะเน้นหุ้นกลุ่มแบงก์กับอสังหาริมทรัพย์ ถ้าเป็นพอร์ต "ระยะสั้น" ก็จะเน้นเล่นหุ้นหวือหวาโดยจะ "เล่นตามข่าว" ในกลุ่มหุ้นที่มี "สตอรี่" ถ้าเล่นสั้นจะไม่ถือนาน แต่บางครั้งจะสลับตัวเล่น "กลาง-สั้น" ตามความเหมาะสม

สิ่งที่เซียนหุ้นรายนี้ต้องท่องเป็นประจำคือ "อย่าโลภมาก" และหุ้นทุกตัวที่เข้าไปลงทุนจะต้องตั้ง "เป้าหมายกำไร" เมื่อถึงเป้าก็ต้องขายโดยปกติจะตั้งไว้ที่ 20% และตั้งจุด Stop Loss (หยุดขาดทุน) ไว้ที่ลง 10% ต้องตัดขายทันที

เซียนนิคให้แง่คิดว่า จากประสบการณ์ถ้าอยากได้กำไรเยอะๆ ต้องเล่นหุ้นขนาดกลางหรือเล็กที่ "พื้นฐานดี" และธุรกิจกำลังจะ "เทิร์นอะราวด์" แต่ราคาหุ้นยังต่ำ หุ้นพวกนี้เวลาขึ้นมีโอกาสได้กำไรเกิน 20% ในเวลาไม่นาน แต่ถ้าเป็นหุ้นขนาดใหญ่จะมีโอกาสแบบนี้ไม่บ่อย เขาย้ำว่า การลงทุนในตลาดหุ้นคือการอยู่กับอนาคต อย่าดูแต่ปัจจุบัน ต้องมองไปข้างหน้าเสมอ

ที่สำคัญในตลาดหุ้นอะไรก็ไม่แน่นอน ต้องมี "เงินสดติดกระเป๋า" ไว้ตลอดเวลา ถ้ามีเงิน 100 บาท ส่วนตัวจะต้องเก็บเงินสดไว้ 40% เสมอ เพราะโอกาสซื้อ “ของถูก” ไม่ได้มีมาบ่อยๆ โดยเขายกสัจธรรมที่สุดแสนจะเบสิคแต่ใช้ได้ดีเสมอว่า “จงเข้าซื้อเมื่อหุ้นตก และจงขายเมื่อหุ้นขึ้น”

ส่วนหลักการจำกัดความเสี่ยง ง่ายๆ คือ อย่าไปลงทุนในสิ่งที่ไม่รู้ หรือรู้น้อยกว่าคนอื่น จะต้องรู้ให้มากกว่าคนอื่นหนึ่งก้าวเสมอ เพราะข้อจำกัดของตลาดหุ้นไทยคือ ตลาดเล็กและคนมีเงินเยอะๆ สามารถคุมตลาดได้ ส่วนเราคุมตลาดไม่ได้ถ้ารู้ทีหลังค่อนข้างเสียเปรียบ

"ผมมองว่านักลงทุนไทยส่วนใหญ่ใจไม่เย็นพอ และบางคนเอาเงินร้อนมาเล่นแต่ผมจะใช้เงินเย็นมาลงทุน และไม่เคยซี้ซั้วจะค่อยๆ ดูทีละตัว"

สง่าสรุปปิดท้ายว่า ขาดทุนต้องรับกับมันได้ ถ้ากำไรอย่าดีใจกับมันมาก เห็นหุ้นวิ่งอย่าแหกกฎของตัวเอง เหมือนกฎหมายถ้าใครไม่ทำตามมันก็มีบทลงโทษรออยู่ ถ้าคิดว่าทำตามไม่ได้ก็อย่าตั้งกฎให้ตัวเอง

20091230_วิเคราะห์ตลาดบ่าย ร่วงสิบจุด ซื้อสวนได้ตังเที่ยวปีใหม่แหงๆ

วิเคราะห์ภาคบ่าย สะใจคนเล่นแบบ Crisis watch

ไม่มีปัจจัยหนุนหรือปัจจัยลบใดๆทั้งสิ้น ปัจจัยจากตลาดสหรัฐส่งผลราคา TFEX รอบเช้าไปแล้วตกลงมาสองจุด
ช่วงบ่ายเริ่มมีแรงเทขายตั้งแต่เวลา 14.45 คาดว่าเนื่องจากนักลงทุนไม่อยากถือยาวข้ามปีเพราะไม่มั่นใจว่าจะเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันระหว่างวันหยุด (ผมมองว่ามันก้อไม่ต่างจากหยุดเสาร์อาทิตย์หรอกนะ) เทขายแรงพุ่งลงเกือบสิบจุด งานนี้ได้ชอปของถูก ผมเลยอัดซะเต็มปอดเลย อิอิอิ เดี่ยวอาทิดหน้าได้ตังเที่ยวปีใหม่แหงๆ

จุดตัดสินใจของผมว่ามันเป็น panic sell
RSI ต่ำกว่า 30 ,
ไม่มีปัจจัยที่ส่งผลกะทบให้หุ้นตก,
หุ้นตกลงมาประมาณ 10 จุดตามแนว Boiling Boundary แล้วคงที่หลุดออกมาจากแนวแปลว่ามีแรงต้าน

เมื่อพิจารณาได้ประมาณนี้ซื้อไปเหอะ ได้ตัง ผมยังอัดเต็มปอดเลย

20091230_BLS กลยุทธการลงทุน Set50 Futures

BLS มองบ่ายนี้ SET50 Futures มีลุ้นรีบาวน์ รับ window Dressing เฮือก
สุดท้ายก่อนสิ้นปี มองภาพรวมปีหน้าตลาดสดใสรับ ศก.โลกฟื้นตัว แนะเก็งกำไร ให้
แนวรับในสัญญา H10 ไว้ที่ 520 จุด แนวต้าน 530 จุด

นายคมสันต์ ปรมาภูติ ผู้ช่วยผู้จัดการอาวุโส ฝ่ายวิเคราะห์หลักทรัพย์ บล.
บัวหลวง หรือ BLS เปิดเผยถึงการซื้อขายสินค้า SET50 Futures ในตลาดอนุพันธ์
แห่งประเทศไทย (TFEX) วันนี้ว่า ดัชนี SET50 Futures ปรับตัวลดลงเล็กน้อย ตาม
แรงขายทำกำไรของนักลงทุนรายย่อยน ที่เริ่มปิดสถานะออกจากตลาดเพื่อลดความ
เสี่ยงในช่วงวันหยุดเทศกาลปีใหม่ที่จะมาถึงในสุดสัปดาห์นี้
ประกอบกับภาพรวมตลาดทุนต่างประเทศยังเคลื่อนไหวในกรอบแคบ ไม่จูง
ใจให้นักลงทุนเข้ามาซื้อขายในช่วงนี้ โดยดัชนีดาวโจนส์วานนี้ ปิดลบ 1.67 จุด ปิดที่
ระดับ 10,545.41 เช่นเดียวกับราคาน้ำมันดิบล่วงหน้าตลาดไนเม็กซ์ เพิ่มขึ้น 10
เซนต์ ไปปิดที่ระดับ 78.87 ดอลลาร์สหรัฐ/บาร์เรล
ด้านปัจจัยในประเทศแม้ว่าวานนี้จะมีข่าวดี เรื่องความคืบหน้าที่คณะรัฐมนตรี
เห็นชอบเกณฑ์ ในการออกกฏระเบียบในการจัดทำรายงานผลกระทบด้านสิ่งแวด
ล้อม(EIA) และผลกระทบด้านสุขภาพ(HIA) แต่นักลงทุนก็ตอบสนองข่าวดังกล่าวไป
ตั้งแต่วานนี้แล้ว จึงไม่น่าเป็นประเด็นสำคัญต่อการลงทุนในวันนี้แต่อย่างใด
สำหรับในช่วงบ่ายคาดว่าดัชนี SET50 Futures มีแนวโน้มที่จะรีบาวน์ขึ้นได้
ในระยะสั้น เนื่องจากจะมีแรงซื้อเก็งกำไรเข้ามาสนับสนุนอีกระลอก จากประเด็นเรื่อง
การปิดงวดบัญชีของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ หรือ Window Dressing
นอกจากนี้หากพิจารณาจากปัจจัยในระยะยาว เชื่อว่าในช่วงต้นปี 2553 จะ
ยังมีแรงซื้อเข้ามาในตลาดหุ้นและตลาดอนุพันธ์จากความมั่นใจถึงภาพรวมเศรษฐกิจ
โลกที่ฟื้นตัวขึ้นเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันกับปี 2552
โดยกลยุทธ์การลงทุนแนะนำให้เก็งกำไร ในสัญญา S50H10 เดือน
มีนาคม 2553 โดยประเมินแนวรับไว้ที่ 520 จุด แนวต้าน 530 จุด ด้าน SET50
ประเมินแนวรับไว้ที่ 520 จุด แนวต้าน 530 จุดเช่นเดียวกัน

20091230_วิเคราะห์ตลาดภาคเช้า

ดัชนี S50Z09 ปิดตลาดภาคเช้า 521.8
การวิเคราะห์ตัวเลขเศรษฐกิจสหรัฐฟ้องว่าดัชนีดาวน์โจนส์ปัจจุบันไม่ได้มีพื้นฐานอยู่บนการเติบโตของอุตสาหกรรมประเทศ ในปี 53 อาจเกิดวิกฤติฟองสบู่ครั้งใหม่ได้ จึงทำให้ดัชนีตลาดหุ้นสหรัฐฯปิดลบเล็กน้อย และดัชนีเอเซียเปิดตลาดแดนลบ
แต่เนื่องจาก การลงทุนในประเทศมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นและการดันตลาดจากกลุ่มธนาคารและพลังงาน ทำให้ตลาดในประเทศไม่ได้รับผลกระทบมากนัก เห็นได้จากเปิดตลาด ประมาณลบห้าจุด และมีแรงดีดตัวทางเทคนิกขึ้นมาทันที แสดงว่านักลงทุนยังมีความเชื่อมั่นอยู่ ซึ่งตลอดภาคเช้า ดัชนีทรงตัวอยู่ประมาณ 523 และมีและมีแนวโน้มทรงตัวตลอดทั้งวันอยู่ในกรอบ 521-525

กลยุทธการลงทุน TFEX S50Z09
- Day Trader: ให้ตั้งซื้อเมื่อดัชนีตกลงมาประมาณ 521 และตั้งขายเมื่อดัชนีขึ้นถึงประมาณ 524.75
- Long-term invester: แนวโน้มตลาดยังเป็นขาขึ้น ให้หาจุดซื้อเมื่อ ค่า RSI ตกถึงประมาณ 40

Invester Strategy

กลยุทธ์การลงทุนสัปดาห์นี้
ภาพรวมตลาดหุ้นไทยสัปดาห์นี้มีแนวโน้มแกว่งตัวในกรอบขาขึ้น ด้วยปริมาณการซื้อขายยังคงเบาบาง
เนื่องจากมีวันทำการเพียง 3 วัน โดยตลาดหุ้นไทยยังคงมีแนวโน้มได้รับปัจจัยบวกจาก แรงซื้อจากสถาบัน
ภายในประเทศ, กระแสข่าวการฟื้นตัวของเศรษฐกิจสหรัฐฯ, การคาดการณ์การฟื้นตัวเศรษฐกิจไทยในปี 53
ตลอดจนการฟื้นตัวของราคาสินค้าโภคภัณฑ์ โดยภาพรวมกลยุทธ์การลงทุนสัปดาห์นี้ เน้นกระจายการลงทุนใน
หุ้นที่มีแนวโน้มผลประกอบการโดดเด่น และสอดคล้องกับปัจจัยบวกข้างต้น ได้แก่ HANA (กลุ่มอิเล็คทรอ
นิคส์), TASCO (กลุ่มวัสดุก่อสร้าง), CPALL (กลุ่มพาณิชย์), TISCO (กลุ่มธนาคารพาณิชย์) และ PTT
(กลุ่มพลังงาน)

พอร์ทการลงทุน
* ถือเงินสด 30%, หุ้น 70%
* แบ่งพอร์ทหุ้น(70%) ออกเป็น Buy and Hold 100%
* เพิ่ม PTT, TISCO, และ CPALL เข้าพอร์ท, ถือ HANA และ TASCO, ขายทำกำไร QH และ
SMT, ถอด RATCH ออกจากพอร์ทชั่วคราว
o เพิ่ม PTT เน้นถือลงทุน จากแนวโน้มราคาน้ำมันดิบที่ฟื้นตัว และแรงซื้อของสถาบันภายในประเทศ
ที่มีแนวโน้มส่งผลบวกต่อราคาหุ้นในช่วงสั้น
o เพิ่ม TISCO เน้นถือลงทุน จากแนวโน้มการขยายตัวของสินเชื่อที่แข็งแกร่ง และธุรกิจสินเชื่อเช่า
ซื้อรถยนต์ที่มีแนวโน้มฟื้นตัวตามทิศทางยอดขายรถยนต์ภายในประเทศ
o เพิ่ม CPALL เน้นถือลงทุน แนวโน้มผลประกอบการไตรมาส 4/52 ขยายตัวต่อเนื่อง จากการ
เพิ่มสาขาและอัตรากำไรขั้นต้นที่สูงขึ้น จากการเพิ่มสัดส่วนสินค้าประเภทอาหาร
o ถือ HANA จากยอดคำสั่งซื้อจากสหรัฐฯที่มีแนวโน้มฟื้นตัวตามทิศทางเศรษฐกิจ และแนวโน้มผล
ประกอบการไตรมาส 4/52 มีแนวโน้มโดดเด่นต่อเนื่อง
o ถือ TASCO เน้นถือลงทุน จากแนวโน้มกำไรไตรมาส 4/52 ที่เติบโตโดดเด่น จากโรงกลั่นยาง
มะตอยในมาเลเซียและโครงการถนนไร้ฝุ่น
o ขายทำกำไร QH และ SMT หลังราคาหุ้นปรับตัวขึ้นแรงในสัปดาห์ที่ผ่านมา รอซื้อคืนเมื่ออ่อนตัว
o ถอด RATCH ออกจากพอร์ทชั่วคราว เนื่องจากระยะสั้นราคาหุ้นขาดปัจจัยกระตุ้น

Stock and Portfolio Idea

เพิ่ม PTT เน้นถือลงทุน
เราเลือก PTT เข้าพอร์ทเพื่อถือลงทุนอีกครั้ง เนื่องจากคาดว่าราคาหุ้นมีแนวโน้มฟื้นตัวตามราคา
น้ำมันดิบในตลาดโลกที่ปรับตัวเพิ่มขึ้น 5.4% wow เป็น 78.05 เหรียญสหรัฐฯ ต่อบาร์เรล ขณะที่นัก
วิเคราะห์กลุ่มพลังงานของเราคาดว่าราคาน้ำมันดิบเฉลี่ยในปีหน้าจะเพิ่มขึ้น 15% จาก 65 เหรียญ/
บาร์เรลในปีนี้เป็น 75 เหรียญ/บาร์เรล ตามการฟื้นตัวของเศรษฐกิจโลก ซึ่งจะช่วยเพิ่มรายได้และผล
กำไรให้กับบริษัท ขณะเดียวกันราคาหุ้นที่ปรับตัวลงมากว่า 20% (ทำต่ำสุดที่ 218 บาท) ในช่วง 2 เดือนที่
ผ่านมาได้ตอบรับกับปัจจัยเสี่ยงต่างๆ ไปมากแล้ว และคาดว่าปัจจัยเสี่ยงต่างๆจะคลี่คลายไปในทางที่ดีในปี
หน้า ดังนั้นเราจึงเห็นว่าราคาหุ้นในช่วงนี้เป็นโอกาสเข้าลงทุนที่ดีโดยมีความเสี่ยงขาลงที่จำกัด (มี upside
จากราคาเป้าหมายที่ 306 บาทต่อหุ้นกว่า 27%) บวกกับการที่ PTT เป็นหุ้นขนาดใหญ่ที่สุดในตลาดและเป็น
หุ้นพื้นฐานดี ทำให้เราเชื่อว่าเม็ดเงินจาก LTF/ RMF จะเข้ามาลงทุนในหุ้นของบริษัทต่อเนื่องในช่วงนี้ ซึ่ง
จะช่วยหนุนราคาหุ้นได้

เพิ่ม TISCO เน้นถือลงทุน
TISCO เป็นธนาคารขนาดเล็กที่มีรูปแบบธุรกิจน่าสนใจ, การขยายตัวของสินเชื่อในรอบปีที่ผ่านมาสูง
ที่สุดในอุตสาหกรรม (+9.06% ytd จากต้นปีถึงเดือนพฤศจิกายน 2552) และมีการบริหารต้นทุนและค่าใช้
จ่ายได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยมี NIM อยู่ในระดับสูง (เพิ่มขึ้นจาก 3.81% ในไตรมาส 2/52 เป็น 5.02%
ในไตรมาส 3/52) ขณะที่คุณภาพสินทรัพย์อยู่ในเกณฑ์ที่ดี มี NPL ratio ต่ำเพียง 2.6% เราคาดว่า
TISCO จะได้รับผลบวกเต็มที่มากขึ้นจากการฟื้นตัวของยอดขายรถยนต์ในประเทศตามการฟื้นตัวของภาวะ
เศรษฐกิจ โดยล่าสุดยอดขายรถยนต์ในประเทศในเดือนพฤศจิกายนปรับตัวขึ้นทำสถิติสูงสุดของปีที่ 57,031
คัน เพิ่มขึ้น 24% จากปีก่อน ดังนั้นเราคาดว่า TISCO มีแนวโน้มรายงานตัวเลขสินเชื่อขยายตัวต่อเนื่องใน
เดือนธันวาคม และปี 2553 ราคาหุ้นปัจจุบันซื้อขายที่ P/BV ปี 2553 ที่ระดับ 1.27 เท่า และมี upside
จากราคาเป้าหมายของเราที่ 26.2 บาทอยู่ 6.9% ดังนั้นเราจึงตัดสินใจเลือก TISCO เข้าพอร์ทเพื่อถือ
ลงทุน

เพิ่ม CPALL เน้นถือลงทุน
เราเลือก CPALL เข้าพอร์ทเพื่อถือลงทุนอีกครั้ง จากแนวโน้มผลประกอบการไตรมาส 4/52 ที่คาด
ว่าจะแข็งแกร่งต่อเนื่องโดยมีการเติบโตสูงเมื่อเทียบกับไตรมาส 4/51 ขณะที่นักวิเคราะห์ของเรามีการ
ปรับประมาณการกำไรปี 2553 ขึ้นเป็น 5,264 ล้านบาท เติบโต 11% yoy โดยได้แรงหนุนจากยอดขาย
ต่อสาขาที่เติบโตต่อเนื่อง และการเปิดสาขาใหม่ปีละ 400-450 สาขา นอกจากนี้การเน้นเพิ่มสัดส่วนสินค้า
ประเภทอาหารซึ่งมีอัตรากำไรขั้นต้นสูง (28.7% เทียบกับสินค้าที่ไม่ใช่อาหารที่มีอัตรากำไรขั้นต้น 25%)
โดยเพิ่มขึ้นจาก 72.4% ในปีก่อนมาเป็น 72.6% ของยอดขายจะเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่ช่วยหนุนอัตรากำไรของ
บริษัทด้วย ราคาหุ้นปัจจุบันซื้อขายที่ P/E ปี 2553 ที่ 20.2 เท่า และมี upside 5.9% จากราคาเป้า
หมายของเราที่ 25 บาทต่อหุ้น

ขายทำกำไร QH และ SMT
ขายทำกำไร QH และ SMT หลังราคาหุ้นปรับตัวขึ้นแรงในสัปดาห์ที่ผ่านมา รอซื้อคืนเมื่ออ่อนตัว

ถอด RATCH ออกจากพอร์ทชั่วคราว
เราตัดสินใจถอด RATCH ออกจากพอร์ทชั่วคราว เนื่องจากระยะสั้นราคาหุ้นขาดปัจจัยกระตุ้น

World Watch

ซวยเพราะ DubaiMLM Effect.

Dubai MLM Effect

Yet another effect, That will occur.
(The folowing article may occur, They are several way to get your information for a fucking purpose. It may not occur with DubaiMLM. But I want to warn you with MLM Marketting. When you play tham, Risk have recently occured.)

Did you know? 80% of internet users using same login and password to many sites. If DubaiMLM using your login password to any Financial website? That's all.

Today DubaiMLM have 743,188 members. That means, over 500,000 users are on Financial Risk. Do not register to DubaiMLM.

DubaiMLM Project was created by Phil Piccolo, The blacklist internet marketer, Who have many alias names to created many MLM Companies. Don't trusted Him.

For you , As a victim, Change your Login password to your financial websites ASAP.

Regards.

ผลกระทบอื่นๆ หากโครงการ DubaiMLM ไม่สามารถเกิดขึ้นได้
(เหตุการณ์ที่จะกล่าวต่อไปอาจเกิดขึ้นกับ DubaiMLM หรือไม่ก้อได้ แต่ผู้เขียนต้องการให้ท่านผู้อ่านตระหนักถึงธุรกิจ MLM นี่มีข้อเสนอล่อตาล่อใจแบบนี้ ว่าเขาจะเอาข้อมูลของเราไปทำอะไรได้บ้าง)


เชื่อหรือไม่ว่า กว่า 80% ของคนที่ใช้ internet จะใช้ข้อมูลที่ซ้ำๆกันในการ Login เข้าใช้บริการในเว็บต่างๆ

นั่นหมายความว่า DubaiMLM ใช้วิธีการจูงใจซึ่งมีความเชื่อมั่นว่า คุณคือผู้ประกอบธุรกรรม ทางอินเตอร์เน็ต โดยการเสนอให้เงินจำนวนหนึ่ง ถ้าหากวันหนึ่ง เขาให้คุณเปลี่ยนจาก ATM เป็น PAYPAL ล่ะ

หากทดลองเอา Login ที่คุณสร้างเอาไว้ ไป Login ที่ Paypal ถ้าคุณคือ 1 ใน 80% ที่ผ่านมา ก็คงต้องขอ แสดงความยินดีด้วย เงินคุณถูกโอนออกจากบัญชีหมดแล้ว

นี่คือกรณีหนึ่งเท่านั้น

ความเป็นไปได้ของการโจรกรรมข้อมูลได้แก่

1 - เอาชื่อ ที่อยู่ อีเมลล์ของคุณ ไปขายในลักษณะของ maillingList โดยเสนอให้เงินคุณจำนวนหนึ่ง และจะจัดส่งของบางอย่างไปให้ เพื่อให้คุณกรอกข้อมูลที่อยู่ให้ครบถ้วน ซึ่งถ้า List ของคน 1 ล้านคน ขายได้ 100$ นั่นหมายถึงรายได้มหาศาล ที่จะได้รับ

2 - เอา Login password และ Email ของคุณ เพื่อทดลอง login เข้า website ทางการเงิน เช่น paypalคนกว่า 80% ใช้ Login password เดียวกันในการ Login เข้าใช้บริการ internet โจร internet รู้เรื่องนี้ดีเช่นเดียวกัน

3 - โดยการเสนอเงินจำนวนหนึ่งและการกระจายสายงานแบบลูกโซ่ ทำให้คุณต้องโฆษณาให้เขาฟรีๆ ซึ่งได้ผลมากกว่าจ้างโฆษณาทางโทรทัศน์เสียอีก

4 - ธุรกิจ DubaiMLM อาจเกิดขึ้นมาจริงๆก้อได้ แต่ตอนนี้ทั่วโลกเค้าไม่เล่นด้วยแล้วนะ ไม่เชื่อคุณเข้าไปดูรูปจากAlexa.com (เป็นเว็บที่เช็คการเข้าใช้งานทาง internet) จะเห็นว่าตอนแรกโตเร็วมาก พอจับโกงได้เลยหายไปหมด เพราะว่าไม่มีใครเคยได้เงินจากมันเลย ดังนั้น DubaiMLM Project ไม่มีทางเกิดขึ้น และไม่มีทางเป็นจริง และคุณจะไม่มีทางได้เงินหรือทำอะไรได้เลยนอกจากโฆษณาให้มันฟรีๆ

ใครหลวมตัวไปแล้วแนะนำให้รีบไปเปลี่ยน Password email และ Service ทั้งหมดก่อนจะหมดตัวครับ

อ่านหัวข้อเก่า
แฉกลโกง DubaiMLM ภาคแรก : DubaiMLM คืออะไร มีวิธีการชักชวนอย่างไร
แฉกลโกง DubaiMLM ภาคต่อ: DubaiMLM กลโกงในต่างประเทศ
แฉกลโกง DubaiMLM ภาคจบ: คุยกับคนที่เคยเคลมเงิน และการพิจารณาจากภาครัฐ

PR: wait... I: wait... L: wait... LD: wait... I: wait... wait... C: wait... SD: wait...

แฉกลโกง DubaiMLM ภาคจบ

จาก แฉกลโกง DibaiMLM ภาคแรก
และ แฉกลโกง DibaiMLM ภาคต่อ


สรุปว่า เงินที่เค้าให้เป็นเงินสกุล Dollar DubaiMLM ซึ่งให้เรามา 50$DMLM เอาไว้ใช้ซื้อของ สินค้า และบริการจาก DubaiMLM เท่านั้น ที่บอกว่าเคยกดเงินมาได้ แหกตาทั้งเพ ไม่มีใครเคยกดเงินได้จาก DubaiMLM ครับ เพราะ DubaiMLM มีความพยายามที่จะเป็นตัวกลางของการแลกเปลี่ยนในตลาดโลก โดยใช้เครดิตของ DubaiMLM เท่านั้น แต่ธุรกิจนี้น่าเชื่อถือแค่ไหน มาดูเบื้องหลังกัน

นำมาจากเว็บ hxxp://www.moneymakergroup.com/Dubai-Mlm-Wwwdubaimlm-t176648.html&st=15 นะครับ
BEGIN###################################
There are far too many scams to warn you about every day,
but one is catching many people today, so a warning is necessary.

dubaimlm.com is a Phil Piccolo scam.
DubaiMLM.com คือแผนร้ายของ Phil Piccolo

We should work together to put Phil to jail, but for now,
เรามาช่วยกันจับ Phil Piccolo เขาคุกกันเถอะ โดยตอนนี้
do notpromote or join this site -
ขอให้เลิก Promote หรือเข้าร่วมกับ Website
it leads to spam, scams and drama you should avoid.
เพราะมันเป็นสาเหตุของ spam ,scam และเรื่องลึกลับที่ควรหลีกเลี่ยง

Phil Piccolo is an internet marketer
Phil Piccolo คือนักการตลาดทาง internet ผู้หนึ่ง
who has been involved in many different MLM ventures,
ซึ่งเป็นผู้ให้กำเนิดธุรกิจ MLM ที่หลากหลาย
most of which have proven to be questionable in their morals,ethics, or integrity.
ซึ่งส่วนใหญ่แล้ว เมื่อได้ทำการพิสูจน์ พบคำถามมากมาย เกี่ยวกับ คุณธรรม และความจำเป็นของการทำธุรกิจ
These include MLM Bank, aaTCM.com, OneSource, Magic Shower, PowerHealth,
ประกอบด้วย MLM Bank, aaTCM.com, OneSource, Magic Shower, PowerHealth,
PrivatePage, Travelogia.com, ReferEveryone.com and many others.
PrivatePage, Travelogia.com, ReferEveryone.com และอื่นๆอีกมาก.

Phil Piccolo has been referred to as "The Man You Can't Trust"
Phil Piccolo ถูกให้คำจำกัดความเป็น "บุคคลที่ไม่ควรไว้ใจ"
for his alleged tendency to start up companies,
ที่ถูกกล่าวหาถึงแนวโน้มของการก่อตั้งธุรกิจนี้
take people's money and then run.
เพื่อดึงเงินของคนอื่นๆเข้ากระแสธุรกิจของตนแล้วเชิดหนี
It has also been alledged that Phil Piccolo has begun businesses
ซึ่งที่ผ่านมาที่ Phil Piccolo ได้ทำธุรกิจมา
under the aliases of Johnny D'Angelo, Felix Angelo, Joseph Stevens and Jim Spellacy
ภายใต้ชื่อปลอมว่า Johnny D'Angelo, Felix Angelo ,Joseph Stevens และ Jim Spellacy

According to our inside sources,
สืบเนื่องจากข้อมูลลับที่เราได้รับมานั้น
Phil Piccolo engages in recruitment tactics that are very sleazy
Phil Piccolo ใช้กรรมวิธีในการสมัคร/คัดเลือก ที่สุดแสนสกปรก
and has been know to induldge in questionable MLM pyramid schemes.
โดยใช้กรรมวิธีของแผนผัง MLM รูปปิระมิต

There have also been complaints from people
มีผู้คนมากมายที่ร้องเรียน
who have tried to get a refund from Phil Piccolo
โดยเฉพาะคนที่พยายามจะติดต่อขอรับเงินจาก Phil Piccolo
that he was not only rude in his communications with them,
ว่า Phil Piccolo ไม่เพียงแค่ หยาบคายมาก เท่านั้น
but also threatened them.
แต่ยังคอยคุกคามพวกเขาด้วย
Phil Piccolo has also been at odds with many other internet marketers,
well-known MLM representatives and reviewers.
ซึ่งเพื่อน นักการตลาดทางอินเตอร์เน็ต หรือนักวิจารณ์การตลาด MLM นั้น ไม่มีใครคบหาสมาคมกับ Phil Piccolo แล้ว
It would appear that the vast majority of people
who have signed up with Phil Piccolo
in any of his various opportunities
have lost money promoting products
ซึ่งแสดงว่า ฝันหวานที่นักลงทุนที่จะฝากชีวิตไว้กับ Phil Piccolo จะเป็นสิ่งไร้ค่า
มีแต่การเสียเงินค่าโฆษณาให้ Phil Piccolo ฟรีๆโดยไม่ได้รับอะไรกลับมา

that are at best useless and at worst don't even exist.
ซึ่งเป็นสิ่งที่ห่วยแตกที่สุดเท่าที่เคยมีมา

Please be careful out there!
โปรดใช้วิจารณญานในการทำธุรกิจให้ดี

Thanks!
Aaron and Shara

END####################################

ซึ่งทางตำรวจ DSI เองก็ไม่ได้นิ่งนอนใจ และกำลังเร่งตรวจสอบ ดังข่าว

BEGIN###################################

โผล่อีก!‘DUBAI MLM’ซันไชนส์2‘DSI’รีเช็คด่วน

hxxp://www.richtimeexpo.com/newsdetail.php?id=130

“เว็บแชร์ลูกโซ่” Never Die! เข้าอีหรอบเดิมถอดแบบ “ซันไชนส์ เอ็มไพร์” คราวนี้อ้างอิงสกุลเงิน “ดูไบ” ระดมเครือข่ายผ่าน “www.dubaimlm.com” อ้างความนิยมเว็บไซต์สูงกว่าขายตรงยักษ์ระดับโลก “แซงโก้-แอมเวย์-เฮอร์บาไลฟ์”

เซอร์ไพรส์สองต่อ “แม่ทีมชื่อดังแห่งวงการ” กระโดดขอแจมต้นสาย ร่อนอีเมล์กระจายทั่ววงการชักจูงร่วมลงทุน ด้าน “ดีเอสไอ” หลังได้กลิ่นเร่งมือส่งเว็บไซต์ต้นแบบต่อ “ICT” ตรวจสอบต้นต่อด่วน

ตามที่ “เส้นทางนักขาย” ได้นำเสนอประเด็นข่าวร้อนเกี่ยวกับกรณีมีกลุ่มเว็บไซต์ที่เข้าข่ายระดมทุนในลักษณะแชร์ลูกโซ่ต่อเนื่องตลอดช่วงเวลาที่ผ่านมา โดยเฉพาะเว็บไซต์ที่โด่งดังอย่าง “โคโลนีอินเวสต์” ที่ปิดตัวไปกำลังอยู่ในระหว่างการดำเนินคดี และ “ซันไชนส์ เอ็มไพรม์” ที่กำลังถูกจับตามองและติดตามอย่างใกล้ชิดจากหน่วยงานราชการในขณะนี้

ล่าสุด ได้เกิดเว็บไซต์ใหม่ที่มีลักษณะคล้ายกันเกิดขึ้น คือ www.dubaimlm.com มีลักษณะการทำธุรกิจคล้ายกับเว็บไซต์ที่นิยมในลักษณะเดียวกันก่อนหน้านี้ โดยมีเงื่อนไขการใช้คะแนนจากการรีครูทสมาชิกให้ได้จำนวนมากๆ มามูลค่าในเว็บไซต์ ซึ่งผู้ที่สามารถรีครูทคนมาต่อสายงานได้สูงสุด จะได้รับเครดิตสูงสุด ในการนำเครดิตไปแลกสินค้าหรือบริการ กับพันธมิตรที่ทางเว็บไซต์อ้างถึงว่าเป็นเครือข่ายธุรกิจกันอยู่คล้ายๆ ระบบบาร์เทอร์การ์ด

โดยลักษณะการลงทุนในเว็บไซต์ดังกล่าว จะใช้หน่วย DubaiMLMtm Dollar มาเป็นหน่วยแลกเปลี่ยนกับการรีครูทสมสาชิกได้ตามเงื่อนไขผลตอบแทน ในระดับต่างๆ ที่เว็บไซต์กำหนด ซึ่งเนื้อหาในเว็บไซต์ มีลักษณะเป็นการชักจูงให้ร่วมลงทุนในระยะเวลาที่ได้จัดเป็นโปรโมชั่น ภายใต้เงื่อนไขให้รีครูทคนมา ภายในระยะเวลา 90 วัน 180 และ 365 วัน แล้วจะได้เป็นผู้ชนะในลำดับต่างๆ และได้สิทธิพิเศษตามที่ข้อกำหนดในเว็บไซต์ดังกล่าวระบุว่าจะจ่ายให้กับผู้ลงทุน

ทั้งนี้การลงทุนยังมีการแบ่งลำดับออกเป็น The Basic Leads Package = 99s / เดือน , Team Leader Leads Package 199s / เดือน และ Business Builder Leads Package 299s / เดือน พร้อมการันตีว่า 100% คืนเงิน (ค่าเงินของดูไบ 1 ดีแรห์ม ประมาณ 8.6618 บาท)

นอกจากนี้ในเว็บไซต์ดังกล่าวยังมีการทำกราฟเปรียบเทียบการเจริญเติบโตของการหาสมาชิก กับบริษัทขายตรงยักษ์ใหญ่หลายค่าย อาทิ แซงโก้ ,แอมเวย์, เฮอร์บาไลฟ์ เป็นต้น โดยอ้างว่าเว็บไซต์ของตนจะสามารถหาสมาชิกใหม่ได้ทุก 60 วินาที และจะเพิ่มเร็วขึ้นเป็นทุก 30 วินาที และ 10 วินาทีตามลำดับ จะเป็นประวัติศาสตร์หน้าใหม่ให้กับวงการขายตรง

สำหรับประเทศไทย เว็บไซต์ดังกล่าวได้ระบาดมาทางนักขายตรงกลุ่มหนึ่ง ที่มีความชำนาญในเรื่องการลงทุนของเว็บไซต์ และมีการส่งอีเมล์ต่อกันเป็นทอดๆ ให้กับคนในเครือข่าย แม้กระทั่ง “แม่ทีมระดับสูงชื่อดังรายหนึ่ง” อดีตเคดีโสมเกาหลีตังกุยจับร่วมเป็นต้นสายของเว็บไซต์ดังกล่าวด้วย

โดยรายละเอียดของอีเมล์ที่ผู้มุ่งหวังได้รับ จะถูกสมัครให้แทนโดยต้นสายเป็นที่เรียบร้อย และมี Username พร้อม Password ในนามของเจ้าของอีเมล์ ส่งมาให้จากผู้สปอนเซอร์โดยที่เจ้าของอีเมล์ไม่รู้ตัวมาก่อน แต่ผู้ที่ได้รับอีเมล์สามารถนำข้อมูลนั้นไป Loginเข้าเว็บไซต์ดังกล่าวและลงทุนได้ทันที ทั้งนี้ภายในอีเมล์บางส่วนระบุว่า “ผู้ที่สมัครเป็นสมาชิกชองเว็บไซต์จะได้รัรบผลตอบแทนคืนทันที 50 DubaiMLM Dollars”

ขณะเดียวกันปรากฏว่าผู้ที่ลงทุนชาวต่างชาติหลายรายมีการกระจายออกไปโพสร้องเรียน ลงยังกระทู้ในเว็บไซต์ เช่น www.youtube.com เป็นต้น ที่มีการโฆษณาชักชวนมาร่วมลงทุนกับเว็บไซต์ Dubaimlm ว่าตนไม่เคยได้รับผลตอบแทนคืน อย่างที่ทางเว็บได้วาดภาพสวยหรูเอาไว้แต่อย่างใด

อย่างไรก็ตาม “แหล่งข่าวนักธุรกิจจากประเทศสหรัฐอเมริกา” รายหนึ่ง ได้อธิบายเพิ่มเติมกับ “เส้นทางนักขาย” ถึงเว็บไซต์ www.dabaimlm.com ว่า เว็บไซต์ประเภทดังกล่าวเข้าข่ายเว็บไซต์หลอกลวง เพราะหากเว็บไซต์นี้ตั้งใจทำธุรกิจจริง ต้องมีข้อมูลที่ชัดเจนให้นักลงทุนได้รับมากกว่านี้ โดยเฉพาะอัตราค่าเงินแลกเปลี่ยนของค่าเงินดูไบ เมื่อเทียบกับค่าเงินของสหรัฐหรือเงินบาทไทย และการที่ข้อความในเว็บไซต์ระบุว่า ค่าเงินดังกล่าวสามารถนำไปใช้บริการและสินค้ากับทุกประเทศได้ ซึ่งในความเป็นจริงอาจไม่สามารถทำได้

ต่อกรณีดังกล่าว “เส้นทางนักขาย” ได้สอบถามไปยัง พ.อ.ปิยะวัฒก์ กิ่งเกตุ ผู้บัญชาการสำนักคดีอาญาพิเศษ กรมสอบสวนคดีพิเศษ หรือ ดีเอสไอ ซึ่งได้เปิดเผย “เส้นทางนักขาย” ว่า เพิ่งทราบข้อมูลเกี่ยวกับเรื่องเว็บดังกล่าว ทั้งนี้จะทำการส่งข้อมูลต่อให้กับทาง พ.ต.อ. ญาณพล ยั่งยืน ผู้บัญชาการสำนักคดีเทคโนโลยีและสารสนเทศ เพื่อทำการสืบค้นอย่างเร็วที่สุด ว่าเว็บไซต์ดังกล่าวจดทะเบียนที่ประเทศอะไร แล้วหากสืบค้นข้อมูลแล้วพบว่า เว็บไซต์ดังกล่าวมีแนวโน้มเข้าข่ายมั่นนี่เกมส์ หรือแชร์ลูกโซ่จริง ก็จะร่วมประสานงานเพื่อปิดเว็บไซต์ดังกล่าวต่อไป

“ที่ผ่านมาดีเอสไอ ได้ร่วมมือกับทางICT มาโดยตลอด โดยได้ส่งข้อมูลเกี่ยวกับเว็บไซต์ประเภทดังกล่าวไปหลายแห่งแล้ว ทั้งนี้หากมีการกระทำผิดจริงก็จะมีการขออนุมัติเลขคดี เพื่อดำเนินการทางกฏหมาย และไปสู่การสั่งปิดเว็บไซต์จากอำนาจของกระทรวง ICT ต่อไป”

อ้างอิง : นสพ.เส้นทางนักขาย ปีที่ 6 ฉบับที่ 130 ปักษ์หลัง ประจำวันที่ 16-30 เมษายน 2551
END####################################
DubaiMLM นั้น เป็นแผนร้ายของนาย Phil Piccolo นักธุรกิจในตลาดมืดบนอินเตอร์เน็ต ครับ เสี่ยงน่าดูนะ ถ้าจะเข้าร่วมใน แต่ที่สุดคงไม่พ้น การลงทุนมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนต้องแบกรับเอาไว้เองนะครับ

hxxp://internetscamphishing.blogspot.com
hxxp://worldwidescam.info/

แฉกลโกง DubaiMLM ภาคต่อ

ภาคแรกได้กล่าวถึง ธุรกิจ DubaiMLM ในประเทศไทยไปแล้วนะครับ ภาคนี้จะให้ดูการโฆษณาธุรกิจนี้ในเมืองนอกบ้าง (ภาคแปลนะครับ)

BEGIN##################################
#######################################

from outboundonly@dubaiMLM.com
reply-to outboundonly@dubaimlm.com,
to
date Sat, Mar 8, 2008 at 9:44 PM
subject Registration Confirmation
mailed-by dubaimlm.com

hide details Mar 8 (3 days ago)


Reply

Welcome To DubaiMLM!

Your DubaiMLM Referral Website is: http://xxxxxx.dubaimlm.com
Your DubaiMLM User Number is: 110xxxxxxx
Your DubaiMLM User Name is: xxxxxx
Your DubaiMLM Password is: xxxxxxxx
Your DubaiMLM Sponsor is: xxxxxxxx_xxxxxxxx
Your DubaiMLM Sponsor's e-mail is: xxxxxx@gmail.com

DubaiMLM Reward Dollars will be paid as follows:
เครือข่ายดูไบให้รางวัลเงินดอลล่าร์จะถูกจ่ายขณะที่ทำตามดังนี้ :
(50) DubaiMLM Dollars to each NEW MEMBER.
50 เหรียญเครือข่ายดูไบดอลล่าร์ไปถึงแต่ละสมาชิกใหม่
(10) DubaiMLM Dollars to the personal sponsor of each NEW MEMBER.
10 เหรียญเครือข่ายดูไบดอลล่าร์ไปถึงผู้แนะนำส่วนบุคคลของแต่ละสมาชิกใหม่
(1) DubaiMLM Dollar for each NEW MEMBER below your DubaiMLM Position -- up to FIFTY LEVELS.
1 เหรียญเครือข่ายดูไบดอลล่าร์สำหรับแต่ละสมาชิกใหม่ภายใต้ตำแหน่งเครือข่ายดูไบของคุณ -- ขึ้นไปถึง 50 ชั้น


DubaiMLM has a ZERO TOLERANCE - STRICTLY ENFORCED - NO SPAM POLICY.
เครือข่ายดูไบมีการยอมรับความคิดเห็นของผู้อื่นเป็นศูนย์-ใช้กำลังบังคับให้ปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด
-ไม่รับอุบายขยะไปรษณีย์อิเล็กทรอนิกส์
Dubai will soon be The Financial Capitol Of The World.
ดูไบจะเป็นอาคารหน่วยงานของรัฐทางการเงินของชาวโลกในไม่ช้า
Your DubaiMLM Account can become more important than your current Bank Account.
บัญชีเครือข่ายดูไบของคุณสามารถกลายเป็นสิ่งสำคัญมากกว่าบัญชีเงินฝากกับธนาคารที่ใช้กันอยู่ในปัจจุบันของคุณ

Whichever country you reside in, your country's currency only has a
ไม่ว่าสิ่งใดก็ตามประเทศที่คุณอาศัยอยู่, เงินตราของประเทศของคุณเพียงแค่มี
monetary value based upon the fact that others within your country are willing to accept the same for
มูลค่าเกี่ยวกับเงินตราซึ่งเป็นรากฐานบนความจริงอันที่คนอื่นๆภายในประเทศของคุณยกมรดกรับเอาเท่าเดิมสำหรับ
tangible products and services. For example:
สินค้าและบริการชัดเจน. ยกตัวอย่าง :

You could not walk into a Wal-Mart in the Omaha, USA and pay for the items with a foreign currency
คุณไม่สามารถเดินเข้าไปในวอลมาร์ทในโอมาฮ่า, อเมริกา และจ่ายสำหรับสินค้าด้วยเงินตราต่างประเทศ
such as a Mexican Peso or a Jamaican Dollar.
ในฐานะเหรียญเงินเปโซเม็กซิกัน หรือเหรียญเงินดอลล่าร์จาไมกัน.
These currencies and other foreign currencies would be worthless in such a case
เงินคราเหล่านี้และเงินตราต่างประเทศอื่นๆจะไร้ต่าในเหตุการณ์เช่นนี้
On the other hand, if there was a local grocery store in the United States
ในทางตรงข้าม, ถ้าเกิดมีร้านขายของชำพื้นเมืองในประเทศสหรัฐอเมริกา
which would accept the Mexican Peso or the Jamaican dollar, these and any other foreign currency
ที่จะยอมรับเหรียญเงินเปโซเม็กซิกัน หรือเหรียญเงินดอลล่าร์จาไมกัน, เหล่านี้และเงินตราต่างประเทศอื่นๆ
would again have value for the possessor of the same.
จะมีค่าอีกครั้งสำหรับเจ้าของเหมือนเดิม

DubaiMLM Dollar already has Thousands if not Tens Of Thousands of outlets willing to accept
ดอลล่าร์เครือข่ายดูไบมีแล้วจำนวนมากถ้าไม่สิบของจำนวนมากของร้านขายสินค้าจากโรงงานกำลังยอมรับ
DubaiMLM Dollars for either full or partial payment for their products and / or services.
ดอลล่าร์เครือข่ายดูไบแลกกับเต็มที่เช่นกัน หรือการจ่ายเงินบางส่วนสำหรับสินค้าของเขาและ/หรือบริการต่างๆ
DubaiMLM also has thousands of outlets willing to accept "MIR Reward Dollars".
ดอลล่าร์เครือข่ายดูไบมีเช่นกันจำนวนมากของร้านขายสินค้าจากโรงงานกำลังยอมรับ "รางวัลดอลล่าร์เอมไออาร์"
In addition to the 50 DubaiMLM Dollars.
ยิ่งไปกว่านั้นไปถึง 50 ดอลล่าร์เครือข่ายดูไบ.
DubaiMLM will start each person off with 150 MIR Reward Dollars in one of our affiliate programs.
เครือข่ายดูไบจะเริ่มจ่ายออกแต่ละบุคคลด้วย 150 รางวัลดอลล่าร์เอมไออาร์ในหนึ่งปนแผนงานองค์กรของเขา.

The DubaiMLM INTERNATIONAL Directory, similar to the Yellow Pages.
สมุดรายนามองค์กรระหว่างประเทศเครือข่ายดูไบ, คล้ายกับสมุดโทรศัพท์ฉบับโฆษณาสินค้า.
Listings of many small and large businesses who will gladly accept DubaiMLM Dollars as full or partial payment for their products and/or services.
รายชื่อธุรกิจเว็กและใหญ่มากมายผู้ซึ่งจะเต็มใจยอมรับดอลล่าร์เครือข่ายดูไบอย่างเต็มที่หรือการจ่ายบางส่วนสำหรับสินค้าและ/หรือบริการต่างๆของพวกเขา

It will also list Doctors, Dentist, Chiropractors, Lawyers, Accountants and many
other professionals who will accept DubaiMLM Dollars.
เช่นกันมันจะลงรายชื่อแพทย์, ทันตแพทย์, แพทย์กระดูก, นักกฎหมาย, นักบัญชี และผู้เชี่ยวชาญด้านอื่นๆผู้ซึงจะยอมรับดอลล่าร์เครือข่ายดูไบ
You will find Landscapers, Pool Maintenance, Florist,
Printers and almost every business service you can think of who will accept DubaiMLM Dollars...
คุณจะพบภูมิทัศน์, การรักษาส่วนกลาง, ร้านขายดอกไม้, ช่างพิมพ์, และบริการทางธุรกิจเกือบจะทั้งหมดผู้ซึงจะยอมรับดอลล่าร์เครือข่ายดูไบ...
In addition to all the above, you will have tens of thousands -- even hundreds of thousands --
of individuals who wish to sell you personal items whereas you can use DubaiMLM Dollars.
ยิ่งไปกว่านั้นเหนือกว่าสิ่งทั้งหมด, คุณจะมีคนจำนวนมหาศาล ผู้ซึ่งปรารถนาขายรายการต่างๆแก่คุณด้วยเหตุว่าคุณสามารถใช้ดอลล่าร์เครือข่ายดูไบ
We already have several wholesale suppliers who have Millions Of Dollars in Inventory which will take DubaiMLM Dollars as FULL PAYMENT for such goods.
พวกเรามีแล้วหลายหลากผู้จัดขายส่งผู้ซึ่งมีล้านดอลล่าร์ในรายการสิ่งของอันซึ่งจะรับดอลล่าร์เครือข่ายดูไบในฐานะการจ่ายเต็มที่สำหรับสินค้าอย่างมาก.

With TEN MILLION DubaiMLM Members - DubaiMLM will be larger than most small countries?
DubaiMLM is expecting millions of members with a short period of time. With The DubaiMLM Reward System,
we could have as many as ONE MILLION Members in just six to twelve months from the launch date.

You instantly receive your self-replicating website to refer other DubaiMLM Members which allows
you to receive DubaiMLM Dollars, Euro Dollars and US Dollars for your future efforts. Your site will
also show you how many DubaiMLM Dollars you are accumulating for your referring efforts.
Your DubaiMLM genealogy reports will be available and will show you how many members are
on each of your FIFTY LEVELS below your position. Your DubaiMLM back office will be able to receive
DubaiMLM Dollars, Euro Dollars and USA Dollars, based on products sold within your FIFTY LEVELS.
Just imagine receiving even 2 cents on every transaction to ever take place within your FIFTY LEVELS
below your DubaiMLM Position. How much would you earn if you received even one penny on every credit
card, bank card or even cash transaction that took place in your city?

DubaiMLM Official Launch Date is January 30, 2008 at which time The DubaiMLM Member Directory
will post in your back office. It will include every business or individual who will accept DubaiMLM Dollars
for their goods or services for full or partial payment. Your 150 Additional MIR Reward Dollars, including
your 3 Day/2 Night Vacation Certificate will also be issued at this time.

Ask yourself a simple question… What business or individual who has a product or service would not want
to expose their product(s) and/or service(s) to a MILLIONS of potential customers?


Start Referring to Start Receiving.

DubaiMLM Reward Dollars will be paid as follows:
(50) DubaiMLM Dollars to each NEW MEMBER.
(10) DubaiMLM Dollars to the personal referrer of each NEW MEMBER.
(1) DubaiMLM Dollar for each NEW MEMBER below your DubaiMLM Position -- up to FIFTY LEVELS.


On behalf of all of us at DubaiMLM, we want to welcome you to our New World Of Marketing.
May 2008 be an exciting and very profitable year for you and your loved ones.

The DubaiMLM Management

END####################################
#######################################

อันนี้ Answer.yahoo.com แปลมาจาก http://internetscamphishing.blogspot.com
BEGIN##################################
#######################################

DubaiMlm คือ นักโกงระดับโลกทางอินเตอร์เน็ตฝีมือระดับเซียน ที่ดำเนินการโดยบุคคลเพียงคนเดียวแต่จะมีหลายชื่อนั่นคือนาย Angelo P, Phillip หรือรู้จักกันดีในนามของ Phil Piccolo , Johnny d'Angelo, Phillip Angelo P., Joseph Stevens, และ Felix Angelo และชื่อใหม่ล่าสุดคือ Don Johnson

แน่นอนว่าชื่อของบุคคลที่กล่าวมาข้างต้นนี้คือคนๆ เดียวกัน แต่จะเปลี่ยนชื่อไปเรื่อย ๆ แต่ละครั้งเมื่อมีการวางแผนโกงทางอินเตอร์เน็ต เพียงแต่ว่าจะเปลี่ยนแปลงชื่อให้ใกล้เคียงกันเพื่อที่เจ้าตัวจะได้ไม่งง

หลาย ๆ คนอาจจะได้รับจดหมายมาไม่ต่ำกว่า 10 ฉบับเพื่อให้เข้าเป็นสมาชิกของ DubaiMlm เหมือนกับดิฉันและเพื่อน ๆ เพียงแต่ว่าพวกเราได้ลงมือเจาะลึกก่อนที่จะตัดสินใจ และพวกเราก็ใช้เวลาไม่นานที่ได้พบว่าแผนของ DubaiMlmมีความเหมือนกันกับ Bank Mlm ทุกอย่าง ซึ่งได้เคยล่องลอยอยู่ในโลกอินเตอร์เน็ตเมื่อหลายปีก่อน

สุดท้ายทุกคนก็พบว่า BankMlm ก็คือจดหมายที่ส่งออกไปทางอินเตอร์เน็ตเพื่อเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากผู้หลงผิด เพราะไม่เคยมีใครได้รับเงินแลยแม้แต่คนเดียว

เมื่อเข้าไปในหน้าwebpage "Whois" ของ DubaiMlm มันทำให้พวกเราได้เห็นภาพชัดเจนขึ้นดังนี้ เพราะมีการจดทะเบียนไว้ดังนี้ ลองสังเกตุให้ดีนะ (อันนี้เป็นของดั้งเดิมก่อนเริ่มฉาวโฉ่ในหลาย ๆ ประเทศ)

--------
Registrant:
AATurboCharge Marketing Inc.
2710 Thomas Ave
Cheyenne, WY 82001
US
954-818-2249


Domain Name: DUBAIMLM.COM

Administrative Contact:
Angelo P, Phillip justask1234@gmail.com
2710 Thomas Ave
Cheyenne, WY 82001
US
954-818-2249

เป็นเรื่องที่เหลือเชื่อที่พวกเราได้สังเกตุว่าผู้ที่อยู่เบื้องหลังของการโกงของ BankMlm และอีกหลาย ๆ ธุรกิจ MLM ซึ่งดังกระฉ่อนโลกหลายปีก่อน รวมทั้ง AATurboCharge MLM ที่นาย Phil Piccolo ใช้เป็นนายทะเบียนในการสมัครเข้าเป็นสมาชิกของ DubaiMlm

สำหรับคนที่ไม่คุ้นกับชื่อของนาย Phil Piccolo ให้ลองเข้าไปใน Google Search เพียงแต่พิมพ์ชื่อ Phil Piccolo เข้าไป แล้วคุณจะพบว่ามีผลออกมาอย่างมโหฬารถึง 262,000 กรณี ที่นายคนได้วางแผนโกงในระบบธุรกิจ MLM มาหลายปีแล้ว และนายคนนี้ได้รับฉายานามในเรื่องความโกงไว้หลาย ๆชื่อ แต่เรียกกันรวม ๆ ไว้ว่า "The one-man Internet Crime Wave"

แถมให้อีกนิดว่านาย Phil Piccolo คือคนที่อยู่เบื้องหลังของการโกงที่อื้อฉาวมาก่อนของเว็ปต่าง ๆ เช่น referreveryone.com, Dx-1280 gas additive, AATCM, YourTravelBiz.com, YTB scam, Coastal Vacations, BankMLM, PAP.com, - aaTCM.com - OneSource - Laundry CD - Matol - Nutrition For Life - thewwwlink.com - ReferEveryone.com - thetwentyteam.com - YourFreeMall.com - Magnetrol Liquid Enhancer and Shower Vitalizer - Free4UOnline.com - OneQwest.com - GECC - Nourishthechildren.com - HelpingHands.com - Travelogia.com - UNS1 - RxPPC - RxFHL - Magic Shower - PowerHealth - PrivatePage , BTW- 4-Ecorp ,4ourfuture และเขาก็ยังลอยนวลอยู่ (อย่างน้อยจนถึงทุกวันนี้)..........ฮา ฮา ฮา

สำหรับ 4ourfuture นาย Phil Piccolo ได้ร่วมกับ นาย Dan Atkinson ซึ่งได้ดำรงตำแหน่งเป็น President ของบริษัทหลอกลวงนี้ แต่ต่อมาภายหลังได้ทะเลาะและแตกหักกันภายหลังเรื่องผลประโบชน์และ นาย Phil Piccolo ได้มาตั้งบริษัทโกงใหม่ชื่อ BTW- 4-Ecorp

สิ่งที่สำคัญที่สุดคือทาง DubaiMlm ได้โฆษณาว่าดำเนินกิจการมาตั้ง 3 ปีแล้ว แต่ถ้าดูใน Domain Name ที่เขาลงทะเบียนไว้ครั้งแรกคือวันที่ 13 ธันวาคม 2550 และได้เปลี่ยน Registrant ใน Domain Name จากเดิม AATurboCharge Marketing Inc. และ Administrative Contact จากเดิม Angelo P, Phillip justask1234@gmail.com เป็นดังนี้

Registrant:
DubaiMLM
2710 Thomas Ave
Cheyenne, WY 82001
US
1-954-206-5322

Domain Name: DUBAIMLM.COM

Administrative Contact:
Enterprises, B.A. DubaiMLM@gmail.com
2710 Thomas Ave
Cheyenne, WY 82001
US
1-954-206-5322

Technical Contact:
Enterprises, B.A. DubaiMLM@gmail.com
2710 Thomas Ave
Cheyenne, WY 82001
US
1-954-206-5322

END####################################
#######################################

สรุปว่า เงินที่เค้าให้เป็นเงินสกุล Dollar DubaiMLM ซึ่งให้เรามา 50$DMLM เอาไว้ใช้ซื้อของ สินค้า และบริการจาก DubaiMLM เท่านั้น ที่บอกว่าเคยกดเงินมาได้
แหกตาทั้งเพ ไม่มีใครเคยกดเงินได้จาก DubaiMLM ครับ เดี๋ยวอ่านภาคจบ จากคนที่เคยเคลมเงินจาก Dubai MLM

PR: wait... I: wait... L: wait... LD: wait... I: wait... wait... C: wait... SD: wait...

แฉกลโกง DubaiMLM ภาคแรก

หลายคนคงเคยได้รับ SPAM Mail ของ DubaiMLM เยี่ยงนี้ ก่อให้เกิดอาการหน้ามืดแต่ตาลุกวาวๆ ว้าวววว จะรวยแล้ว อย่าเพิ่งดีใจ คุณกำลังจะซวยนะ จะบอกให้

BEGIN##########################################
##############################################
แค่สมัครก้อได้เงิน ลองดูดิ เพราะผมก้อเป็นคนที่ไม่เชื่อ ไม่เชื่อก้อต้องลอง ไม่เห็นจะเสียอะไร ไม่จริงก้อแค่ เสียเวลาแค่ 10 นาที ลองดูจะได้ไม่ต้องมาติดใจที่หลังว่าจริง หรือไม่จริง
เวปทำเงินของดูไบ สมัครฟรี รับเงินทันทีที่สมัคร ลองสมัครดูไม่เสียหายอะไร แถมได้ตังค์ใช้ฟรีๆโดยบริษัทจะให้เงิน 50 เหรียญสำหรับผู้ที่ สมัครเป็นสมาชิก และถ้าเราแนะนำเพื่อนให้มาสมัคร เราได้ฟรีๆอีก 10 เหรียญ

น่าเชื่อถือตรงที่
เราไม่ต้องเสี่ยงนำเลขบัญชีเรากรอกข้อมูลให้เค้า แต่เค้าจะส่ง บัตร ATM มาให้เราตามที่อยู่ที่เรากรอกไป พอเราได้รับบัตร ATM จากไปรษณีย์ เราก้อกดเงินใช้ได้เลย และก้อไม่ใช่ที่ให้คลิก banner นะ

วิธีสมัครง่ายๆ
1. เข้าเว็บ hxxp://xxxxxxxxxx.dubaimlm.com
2. แล้วไป Register Now เมนูด้านล่างครับ
3. กรอกข้อมูลต่อไปนี้ เป็นภาษาอังกฤษนะ
Sponsor ID: (มันมีอยู่แล้ว)
First Name: ชื่อจริง
Last Name: นามสกุล
Address 1: บ้านเลขที่, ถนน
Address 2: ตำบล, อำเภอ
City: จังหวัด
State: ไม่ต้องใส่
Postal Code: รหัสไปรษณีย์
Country: Thailand
Daytime Phone Number: หมายเลขโทรศัพท์เวลากลางวัน (ใส่แต่ตัวเลขนะ เช่น 0812345678)
Phone Type: ประเภทโทรศัพท์ : ธุรกิจ/มือถือ/โทรสาร/บ้าน
Nighttime Phone Number: หมายเลขโทรศัพท์เวลากลางคืน (ใส่แต่ตัวเลขนะ เช่น 0812345678)
Phone Type: ประเภทโทรศัพท์ : ธุรกิจ/มือถือ/โทรสาร/บ้าน
Email: อีเมล์
Confirm Email: ยืนยันอีเมล์
User Name: ชื่อในการlogin ของเรา (6 - 16 ตัวเลขหรือตัวอักษร)
Password: รหัสผ่าน (8 - 16 ตัวเลขหรือตัวอักษร)
Confirm Password: ยืนยันรหัสผ่าน
Website URL: XXXXX.dubaimlm.com ที่อยู่เว็บไซต์ (ตั้งชื่อเว็บไซต์ของเรา เอาไว้แนะนำเพื่อนๆ)
Are you currently involved with any MLM Travel Program such as YTB or Your Travel Biz? เลือก NO
Are you currently involved with any MLM Lead Program such as Just Sell Three? เลือก NO
Please list up to 3 MLM you have been involved with.
1. ไม่ต้องกรอก
2. ไม่ต้องกรอก
3. ไม่ต้องกรอก

4. กด Continue ตรวจทานข้อมูล และ Continue ไปจนเสร็จทุกขั้นตอน
5. เอา username กับ password ที่ตั้งไว้ Login เข้าไปดูรายได้ ในช่อง Earning จะมีเงิน 50 เหรียญ
6. แต่ถ้าเราแนะนำเพื่อนให้กรอกข้อมูลแบบเรา เราก้อจะได้เพิ่มหัวละ 10 เหรียญทันที
7. เอาชื่อเว็บที่เราตั้งไว้ hxxp://xxxxxxxxxx.dubaimlm.com ไปแนะนำเพื่อนให้กรอกแบบสอบถามเหมือนเรา อ่อ : ข้อมูลทั้งหมดถูกส่งให้ในอีเมล์ที่กรอก หลังสมัคร อาจอยู่ใน Junk mail.(อีเมล์ขยะ)

ที่มาเบื้องต้นที่พอเข้าใจของธุรกิจนี้นะ
ประเทศดูไบต้องการขยายธุรกิจไปสู่ทั่วโลก โดยเล็งเห็นว่าระบบที่ดีและรวดเร็วที่สุดคือ
1. อินเตอร์เน็ต
2. ธุรกิจเครือข่าย
จึงได้สร้างเว็บไซต์ขึ้นมา แต่ถ้าทำการโฆษณาเว็บไซต์แบบทั่วไปจะช้ามาก เช่น ลงโฆษณากับเว็บดังๆ และการซื้อขายสินค้าแบบทั่วไปก็ไม่ยั่งยืน จึงมีการคิดระบบที่ทำให้ได้ผลดังนี้
1. รวดเร็ว
2. มีประสิทธิภาพ
3. ผู้คนต้องการ
ระบบการทำงานของเครือข่ายดูไบ ใช้ระบบการแนะนำต่อเป็นเครือข่ายแบบ Hi5 ขยายฐานสมาชิกออกไปเป็นทอดๆไม่สิ้นสุดโดยต่อสมาชิกแบบเครือข่าย 2 สายงาน โดยในเบื้องต้นสมาชิกที่สมัครใหม่จะต่อสายงานแนวดิ่งลงไปทั่วโลก คุณจะสร้างเครือข่ายที่มีสมาชิกจากทั่วโลก ไม่ใช่แค่ประเทศไทยนะ! แล้วก็เยอะมากและเร็วด้วยสิ! เป็นวินาที ตอนนี้สมัครฟรี คิดดูสิ ทั้งที่เราหลับหรือตื่นทีมงานจะช่วยกันสร้างรายได้มหาศาล เพียงคุณเริ่มลงมือ เดี๋ยวนี้ ทันที...

ทำไมได้เงินง่ายขนาดนั้นล่ะ จะได้จริงหรอ?
1. ประเทศดูไบค้าน้ำมัน รวยนะ แทนที่จะจ่ายให้กับการโฆษณาแบบอื่น ก็จ่ายมาให้เราแทน ถ้าเทียบกับการได้ลูกค้าสมาชิกจริงๆ ดีกว่าไปทำระบบอื่น แต่ได้แค่ตัวเลขหลอกๆ อย่างที่ผ่านๆมา คุณอาจเคยมีส่วนร่วมในกลโกงโดยไม่รู้ตัว เช่น แค่คลิ๊กก็ได้เงิน หลอกเอาค่าโฆษณาจากผู้สนับสนุนหรือเจ้าของธุรกิจที่มาลงโฆษณากับเว็บไซต์ต่างๆ ซึ่งคุณเองก็ไม่คิดจะอ่านหรือสนใจในข้อความโฆษณานั้นจริงๆเลย...ถ้าคุณเป็นนักธุรกิจ...คุณจะยอมจ่ายไหมกับฐา นลูกค้าสมาชิกตัวจริง แน่นอนซึ่งจะถูกกรองจากอีเมลปลอมอีกที!
2. อีเบย์ คือคู่ค้าของเครือข่ายดูไบ น่าจับตามอง ทุกคนรู้จักอีเบย์ในฐานะแหล่งซื้อขายแลกเปลี่ยนสินค้า บนโลกอินเตอร์เน็ตที่ใหญ่ที่สุด แค่ลูกค้าเก่าๆของอีเบย์ เปลี่ยนที่ซื้อสินค้า มาซื้อผ่านระบบเครือข่าย คุณได้ส่วนแบ่งด้วย!
3. ผู้คนต้องการซื้อขาย ขยายช่องทางการตลาด คนเล่นเน็ตและกล้าซื้อของผ่านเน็ตมากขึ้น นี่คือแนวโน้ม และโอกาสที่คุณควร รีบคว้าไว้!

จะได้เงินทางไหนล่ะ?
เขาจะส่งบัตร ATM มาให้ตามที่อยู่ที่เรากรอกไป... แล้วเอามากดเงินได้ที่ตู้เอทีเอ็มบ้านเรา

อย่าปล่อยโอกาสให้หลุดลอยไป รีบตัดสินใจสมัครฟรีวันนี้ ลองดูสิคับ ไม่เสียอะไรเลย
hxxp://xxxxxxxxxx.dubaimlm.com/
END############################################
###############################################


DubaiMLM เป็นใคร อยู่ดีๆ DubaiMLM มาให้เงินเราทำไม เดี๋ยวเชิญอ่านภาคต่อ

PR: wait... I: wait... L: wait... LD: wait... I: wait... wait... C: wait... SD: wait...